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2017.11.17

【はっしゃん】<理論株価まとめ>銀行業界

はっしゃんです。

各行の決算が出揃いましたので、
銀行業界の理論株価まとめです。

銀行業界の理論株価は横ばいから
回復傾向ですが、伸びは鈍く、
2016年のマイナス金利導入が重しとなり、
低迷が続いています。

また、フィンテックが大きく進歩。
AIの導入や仮想通貨の台頭で、
事業構造も大きく変わろうとしています。

* * *

<8306>三菱UFJ [2Q決算]
 株価 743
 理論株価 612→639 (+4.4%)
 株価診断 [適正] 倒産確率 0.0%

M8306_20171117


<7182>ゆうちょ銀 [2Q決算]
 株価 1,386
 理論株価 1,276→1,298 (+1.7%)
 株価診断 [適正] 倒産確率 0.0%

M7182_20171117


<8316>三井住友FG [2Q決算]
 株価 4,361
 理論株価 4,051→4,122 (+1.8%)
 株価診断 [適正] 倒産確率 0.0%

M8316_20171117


<8411>みずほFG [2Q決算]
 株価 197
 理論株価 171→183 (+7.0%)
 株価診断 [適正] 倒産確率 0.0%

M8411_20171117


* * *

マイナス金利下ということもあり、
1年物の定期預金の金利は0.01%。
100万円を1年預けて利子100円。(笑)

一方で、電子マネー・仮想通貨が普及し、
リテール分野で銀行の地位は低下しています。

必要とされなくなった銀行は店舗を削減し、
行員をリストラして生き残ろうとしています。

IMFは世界大手銀行の中でも
ROE8%未満の銀行を低収益行と位置づけ、
持続可能なリターン水準にないと、
警告を発しています。

2017年中間期のメガバンク3行の
ROEは6-7%程度が現状。

また、国際金融行ではないものの、
すったもんだで民営化したゆうちょ銀にいたっては、
ROE3%とさらに低い利益水準にあります。

フィンテック革命により金融業務は激変しています。
生き残るためには変わるしかありません。

ありがたいことです。

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